この IRS 監査官は、5,000 ドルの巣の卵を密かに 2,200 万ドルの財産に変えました — アン・シッパーを金持ちにした 3 つのシンプルな戦略は次のとおりです

アン・シッパー氏は、IRSでの23年間のキャリアの中で、年収4,000ドル以上を家に持ち帰ることも、昇進することもなかったが、彼女が101歳で亡くなったとき、元監査官は2,000万ドル以上の財産を築いていた。

シッパーさんはユダヤ人女性であることで障害を負ったと強く信じていたが、1944年に51歳で退職し、貯金はわずか5000ドルだった。

お見逃しなく

その後 50 年にわたり、彼女はその巣の卵をポートフォリオに変えました。 厳選した銘柄、そこで彼女は目立たない最初のキャリアから驚くほど成功した第二幕に進みました。

「ウォーレン・バフェット氏はそのようなことが得意だったと思いますか?」 彼女の弁護士はベン・クラークです 彼はニューヨークタイムズに語った 1995 年に彼女が亡くなった後、「彼女はウォーレン・バフェットの周りを回っていました。」

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彼女はとても倹約家だった

かなりの資産を増やしながらも、シッパーさんは倹約的な考え方を維持し、IRSと社会保障、ブローカーのウィリアム・フェイからの少額の年金だけで暮らすことを選択した。 彼はワシントンポストに語った。

彼女は夏も冬も毎日同じ黒い帽子とコートを着ており、バス代を節約するために定期的に歩いて通勤していました。

「彼女は給料の少なくとも80％を貯蓄していました」とクラークさんは語った。 アル・マル誌によるとさらに、シッパー氏が食費に1週間に2ドル以上を費やしたとは信じていないと付け加えた。

「当時、ネディックスではホットドッグのランチが 15 セントで買えましたが、彼女はもっと安い店を見つけたのだと私は知っています。」

シッパーはお金を節約するために極端な行動をすることがよくありましたが、彼女は明らかに収入よりもはるかに少ない支出を約束していたので、ポートフォリオに追加できるお金はたくさんありました。

物語は続く

現金を解放するためのスペースをさらに確保したい場合は、これを検討してください。 予算編成。 予算は、支出を制限し、財務目標の達成に向けて順調に進むための最良のツールの 1 つです。

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私は自分の知っていることに長期的に投資しました

多くの専門家（バフェット自身もそうですが）は、自分の知っていることに投資することを勧めていますが、それがまさにシッパー氏の実践でした。 彼女のポートフォリオには、ペプシコやクライスラー、ファイザーやブリストルマイヤーズなどの製薬ブランド、そして彼女の映画好きへの敬意として、コロンビアやパラマウントなどのエンターテイメント企業が含まれていました。

彼女はまた、これらの企業の株主総会に出席することで情報を入手していました。もちろん、無料のランチを提供した場合に備えてブリーフケースを手にしていました。

そして バフェットのようにシッパー氏は忍耐強い長期投資家で、配当金と利息を再投資し、たとえ株価が悪化したとしても株式を売却することはめったにありませんでした。

「彼女は決して手っ取り早いお金を探していたわけではありません」とフェイさんはニューヨーク・タイムズに語った。 「彼女の全体的な考えは、長期的なパフォーマンスを獲得することでした。彼女は、長期的に価値が高まると感じていました。」

チバーは、人生の早い段階で投資の旅を始めたことで、より多くのお金を稼いだ可能性があります。 長く投資すればするほど、より高い利益を達成できる可能性が高くなります 複合強度。

彼女は節税効果のある投資家だった

元税務署職員として、シッパー氏はまさにそれを実現する方法を見つけました。 追加料金を支払うことは避けてください 彼女がしなければならなかったのです。 彼女は株を売らずに持ち続けたので、このような事態を避けることができました。 キャピタルゲイン税。 彼女は手数料を支払うのが嫌いだったので、後年、利益の一部を非課税債券に変えました。

投資でより節税効果を高める方法は他にもあります。 Roth IRAを通じて投資するこれは前払いで課税されるため、退職後の引き出しはすべて非課税になります。

適切なことに、シッパーさんは自分のお金を教育に残すことを常に計画しており、最終的にはそれが慈善寄付として彼女の財産にかかる税負担を軽減しました。

ニューヨーク市の私立正統派ユダヤ人大学であるイェシバ大学は、その財産の大部分を彼女に遺贈し、スターン女子大学とアルバート・アインシュタイン大学に通う経済的にも学術的にも資格のあるユダヤ人女性にアン・シッパー奨学金を提供することで彼女の寄付を尊重し続けている。医学の。 。

「彼女がそのお金を残してくれたことを知り、とても安心しました」とクラークさんはピープル誌に語った。 「あなたはこう言うだろう、『いつか、私が遠くに行ってしまったら、自分で身を守る必要のない女性も出てくるだろう』と。」

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