スイスの大手銀行 UPS バンク・オブ・アメリカの水曜日の決算は、同行の世界的な資産管理部門と投資銀行がコスト削減と収益増加に向けた措置を講じる中、第2・四半期の純利益予想を下回った。
同期間の株主に帰属する純利益は11億3,600万ドルで、会社のコンセンサス予想は5億2,800万ドルでした。
しかし、アナリストの予想どおり、利益は依然として第1四半期に記録した1,755ドルを下回りました。
ロンドン時間午前9時10分の時点で、UBS株は2.35%上昇した。
同グループの第2四半期の収益も予想を上回り、LSEG調査の115億2200万ドルに対し、119億400万ドルに達した。
UBSバンキング・グループは、資本市場の堅調な活動が純金利収入による悪影響を部分的に相殺したが、貸付・預金量の減少とスイス金利の低下により純金利収入が減少すると以前から示唆していた、と述べた。
同行のグローバル・ウェルス・マネジメント部門の売上高は15%増の60億5,300万ドルとなったが、UBSはこれは主にクレディ・スイスの合併によるものだと述べた。投資銀行部門の収益は38%増の28億300万ドルとなった。
UBSのセルジオ・エルモッティ最高経営責任者(CEO)は水曜日、CNBCのシルビア・アマロ氏とのインタビューで、「われわれは投資銀行業務や資産管理などあらゆる分野で優れた回復力を示してきたが、リスク軽減においても順調に進んでいると思う」と語った。私たちの中核事業であり、そこでのコスト削減です。」
利益を上げることについてエルモッティ氏は、「収益の好調な勢いだけでなく、コスト削減も順調に進んでいる」と述べた。
同氏は、純金利収入の減少によるマージンへの逆風にもかかわらず、当行は顧客の活動とウェルスマネジメント分野の取引量から好調な勢いを見せていると付け加えた。
UBSがクレディ・スイスを正式に買収し、大規模な合併が始まり、資産管理大手が誕生してから1年以上が経過した。 彼は言いました 7月初旬に合併は完了し、長年にわたる金融スキャンダルの末、2023年3月に見事破綻したスイスの銀行であるクレディ・スイスはもはや独立した組織としては存在しない。
UBSの株価。
クレディ・スイスの事業の重要な部分であるリスク加重資産の処分は、このプロセスの重要な部分でした。
UBSは、クレディ・スイスとの取引による累計節約額は2024年末までに70億ドルになると予想しているが、これまでは年末までに65億ドルの節約を目標としていたが、2026年までに130億ドルの目標を掲げていたと発表した。
同銀行は、統合コストに関連して四半期で2回の損失を出した後、2024年の第1四半期に黒字に戻った。
エルモッティ氏はCNBCに対し、「今後は数年かかる。UBSが介入してクレディ・スイスを救済するよう要請される前に達成していた収益性にはまだ程遠い」と述べ、同行の使命には現在米国に焦点を当てることが含まれていると付け加えた。そしてアジア太平洋地域。
RBCキャピタル・マーケッツのアナリストらは水曜日の決算を取り上げたメモの中で、「UBSは、コスト削減や…といった自社がコントロールできる要素に関して、より迅速な結果をもたらしている」と述べた。 [non-conforming loan] 「エネルギー需要の減少は、エネルギー需要の低下につながります。これにより、規制の逆風や、より困難になる可能性のある動作環境に対してある程度の保護が提供されるはずです。」
破産するには大きすぎるのでしょうか?
投資家がクレディ・スイスの買収から得られる利益に注目したため、UBS株は2023年に51.7%上昇した。クレディ・スイスは取引で銀行の価値を大幅に下回る価格で買収した。 スイスの規制当局が後援。
スイス当局が4月の報告書で提案した新たな銀行規制の影響もあり、株価は今年に入ってから3.75%下落した。この規制により、UBSと他の「システム上関連する」銀行3行は経済全体を保護するためにより厳格な資本規制に直面することになる。
UBSはこれらの提案は不必要であると強く批判し、報告書が主張しているように、銀行は「破綻を許すほど大きすぎる」わけではなく、スイスの国際競争力を制限することになると主張した。
エルモッティ氏は水曜日、CNBCに対し、UBSは問題を悪化させるのではなく、クレディ・スイスを救済することで銀行業の不安定性に対する「解決策の一部」を提供していると述べた。
エルモッティ総裁は水曜日、欧州における銀行統合への抵抗について、「欧州が金融問題で独立性を保つためには、より大きな金融プレーヤーを持つ必要があるのは私の考えでは当然のことだ」と述べた。
同氏はさらに、「おそらく、金融危機後の欧州は行き過ぎたシステムの断片化や統一を認めなかったことは、現在欧州とその金融システムを苦しめていると認識すべきだろう」と付け加えた。
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