UBS、買収完了後にクレディ・スイスの従業員に「レッドライン」を引く

UBSは月曜早朝、経営不振に陥ったライバルの買収を準備する中、高リスク国からの新規顧客や複雑な金融商品の禁止など、クレディ・スイスの銀行家に厳しい制限を課している。

手続きに詳しい関係者によると、UBS幹部らは両行合併初日からクレディ・スイスの従業員がさまざまな活動に従事することを妨げる約20の「レッドライン」のリストを作成した。

禁止されている活動には、リビア、ロシア、スーダン、ベネズエラなどの国々からの顧客との取引や、UBSマネージャーの承認なしに新製品を発売することが含まれます。

マネーロンダリングの可能性を防ぐため、ウクライナの政治家や国有企業も出入り禁止に

ＵＢＳのコルム・ケレハー最高経営責任者は先月、クレディ・スイスの従業員採用について「『文化汚染』を懸念している」と述べ、「ＵＢＳに連れてくる人材には信じられないほど高いハードルを課すことになる」と語った。

この禁止措置はUBSのコンプライアンス部門が作成したもので、スイス当局がクレディ・スイスを破綻から救うために3カ月前に画策したこの取引のリスクを軽減することを目的としている。

UBS幹部らは、従来よりリスクの高い顧客を積極的に受け入れ、リスクの高い商品を提供してきた銀行と取引することになるのではないかと懸念している。 独立系企業としてのクレディ・スイスのここ数年は、一連の不祥事や危機が目立っており、ある内部報告書によると、これらは同社の「リスクに対する賢明でない態度」の結果だったという。

UBSは水曜日、救済による損失から同行を守るために最大90億スイスフラン（100億ドル）を提供するスイス政府との合意をまとめた。 政府支援はUBSが最初の50億スイスフランの損失を補填した後に開始される。

損失補償契約は、UBSが買収を完了する前にクリアすべき最後のハードルだった。

UBS幹部が「レッドライン」と呼ぶ制限リストには、11の財務リスクと12の非財務リスクが含まれている。

研究の分散やオフィスの使用などの問題に関するリスクの多くは運用上のものですが、クレディ・スイスの事業分野により直接的に影響を与える法令もあります。

この規則に基づき、クレディ・スイスの銀行家は韓国のデリバティブや特定の定量的指数のオプションなど、不透明な金融商品を幅広く取引することができない。

2006年、クレディ・スイスは韓国のデリバティブで1億2000万ドルの損失を出し、同部門の経営陣の交代につながった。 しかし、銀行は市場での営業を続けた。

クレディ・スイスの従業員はまた、ヨット、船舶、不動産など6000万ドル以上の資産を裏付けとした融資を延長する許可をUBS幹部に求めなければならない。

クレディ・スイスは世界の一部の富裕層の銀行家として、ヨットの融資にも参加しながら、億万長者のプライベートジェット購入資金に融資を長年行ってきた。

昨年、クレディ・スイスは、後に制裁対象となった寡頭政治に対する融資を含む証券化取引がフィナンシャル・タイムズ紙に暴露されたことを受け、ヘッジファンドや他の投資家に対し、最も裕福な顧客が所有するヨットやプライベートジェットに関する文書を破棄するよう指示した。

クレディ・スイスの従業員は、海外の借り手や海外不動産への融資を行うためにUBSに許可を申請しなければならない。

マネーロンダリング、贈収賄、汚職のリスクを軽減するため、クレディ・スイスの銀行家はさまざまな高リスク国からの新規顧客を招くことも禁止されている。 これらには、アフガニスタン、アルバニア、ベラルーシ、ブルキナファソ、コンゴ民主共和国、エルサルバドル、エリトリア、エチオピア、ギニア、ハイチ、イラク、コソボ、キルギス、リビア、モルドバ、ミャンマー、ニカラグア、パレスチナ、ロシア、南スーダン、スリが含まれるランカ。 スーダン、タジキスタン、トルクメニスタン、ウズベキスタン、ベネズエラ、イエメン、ジンバブエ。

木曜日には全社メモがクレディ・スイスの従業員に送られ、取引完了日に新たな「レッドライン」が生じることを期待するよう伝えられたが、規則の詳細は含まれていなかった。

ＵＢＳとクレディ・スイスは規則についてコメントを控えた。

これとは別に、スイスの国会議員は木曜日、クレディ・スイスの経営破綻を調査する特別議会委員会に権限を与えることを可決した。